Investavimo ir Prekybos Klaidos - Pradedantiesiams | Kaip-uzsidirbti.lt

Investavimo ir Prekybos Klaidos – Pradedantiesiams

Nepriklausomai ar jūs planuojate, o gal investuojate į akcijas, ETF fondus ar užsiimate aktyvia finansinių instrumentų prekyba – vienas iš esminių dalykų siekiant uždirbti iš šios veiklos, tai esminių klaidų vengimas.

Šiame straipsnyje aprašysime, kokios, yra populiariausios investavimo ir prekybos klaidos investuotojų ir prekybininkų tarpe.

Investavimo ir Prekybos Klaidos

Investavimas ar Prekyba: Kuo Skiriasi?

Pirmoji klaida, ne visi supranta kuo skiriasi investavimas nuo prekybos. 

Pamėginsime trumpai jums paaiškinti:

Investavimo tikslas – per ilgesnį laiką, palaipsniui pamėginti užsidirbti įsigyjant ir laikant investicinį portfelį, kurį gali sudaryti akcijos, investavimo fondai (ETF), obligacijos ir kitos investavimo priemonės.

Investuotojai dažnai padidina savo pelną, sudarydami arba reinvestuodami bet kokį gautą pelną ir dividendus į papildomas akcijų dalis.

Investicijos dažnai laikomos metus ar net dešimtmečius.

Nors rinkos neišvengiamai svyruoja, investuotojai per daug nekreipia dėmesį į kainų svyravimus bei tendencijas tikėdamiesi, kad kainos atsigaus ir visi nuostoliai, galų gale, bus susigrąžinti kuomet jie nuspręs išsiparduotu savo investicinį portfelį. Tai daroma įprastai per prekybos platformas – tarpininkus.

Įprastai visiems, kurie investuoja į tam tikrus finansinius instrumentus, įskaitant akcijas – reikėtų nusistatyti bent minimalų 1 metų laikotarpį.

Apie Investavimą

Iš kitos pusės:

Prekyba apima dažnesnius sandorius, tokius kaip akcijų, žaliavų, valiutų porų ar kitų priemonių pirkimas ir pardavimas.

Prekybos tikslas yra generuoti grąžą, kuri pralenktų investicijas trumpuoju laikotarpiu.

Kaip pavyzdys, įprastai investuotojai gali generuoti metinę grąžą nuo 10% iki 15% (pavyzdiniai skaičiai), o prekybininkai gali gauti iki 10% grąžos kiekvieną mėnesį.

Prekybos pelnas gaunamas perkant už mažesnę kainą ir parduodant brangiau per gana trumpą laiką.

Taip pat ir atvirkščiai: prekybos pelną taip pat galima gauti ir parduodant pasirinktus prekybinius instrumentus (akcijas, forex ir kt.) iš karto pasiskolinant juos iš platformos, tuomet palaukus kol jų kurso kaina nukrenta, jas nusiperkate ir grąžinate skolą prekybos platformai.

Tokiu būdu yra uždirbama iš investicinių instrumentų kainos kritimo. Toks procesas yra vadinamas „Šortinimas“ arba „Short pozicija“. Plačiau galite pasiskaityti čia.

Įprastai prekybininkai dažnai naudoja apsauginį „stop-loss“ pasirinkimą.

Šis procesas skirtas, kad automatiškai uždarytų neigiamo balanso pozicijas pagal iš anksto nustatytą planą. Taip pat, prekybininkai, norėdami rasti tinkamus investicinius instrumentus, dažnai naudoja techninės analizės įrankius.

Prekybininkai gali būti skirstomi į:

  • Prekybininkas pozicijomis: pasirinktos pozicijos yra laikomos ir uždaromos mėnesio – metų intervale (arčiausiai investuotojo);
  • „Swing“ prekybininkas: pasirinktos pozicijos yra laikomos bei uždaromos nuo dienos iki kelių savaičių bėgyje;
  • Dienos prekybininkas: pozicijos yra laikomos bei uždaromos dienos bėgyje;
  • „Scalp“ prekybininkas: pozicijos yra atidaromos ir uždaromos minučių tikslumu.

 Dažnos Pradedančiųjų Prekybos Klaidos 

Prekybos klaidos

„Stop-Loss“ Funkcijos Nenaudojimas

Veiksmų planas yra itin svarbu tiek investuotojams, tiek ir prekiautojams rinkose.

Didelis ženklas, kad neturite prekybos plano, yra „stop-loss“ funkcijos nenaudojimas.

„Stop“ funkcijos įsakymai gali apriboti nuostolius dėl neigiamo akcijų ar kitų investicinių instrumentų kainos judėjimo. Šie įsakymai vykdomi automatiškai platformoje, kuomet yra pasiekiami jūsų nustatyti parametrai prekybai.

„Stop-loss“ paprastai reiškia, kad nuostoliai yra ribojami, iki tol kol jie tampa dar didesni.

Pvz.: Jeigu prekiautojas nusprendė atidaryti poziciją tikėdamas, kad pasirinkto instrumento kaina augs, tačiau toliau matant, kad ji krenta – dažnai jis nusprendžia palaukti tikėdamas, kad gal atsigaus.

Tokiu atveju, visada yra geriau naudoti „Stop-Loss“ funkciją ir uždaryti poziciją automatiškai esant minimaliam nuostoliui bei toliau ieškoti tinkamos progos atidaryti poziciją iš naujo.

Šią funkciją įprastai turi visos legaliai rinkoje veikiančios prekybos – investavimo platformos.

„Stop-loss“ funkcijos įsakymo apibrėžtumas ir dydis priklauso koks prekiautojas esate.

„Scalp“ prekybininkai naudoja iki < 1%  tikslumo šią funkciją, tuo tarpu, kiti prekybininkai gali pagal save nusistatyti ir pasirinktą normą.

Nuostolių Nepriėmimas

Eilės tvarka, toliau seka būtent viena esminių klaidų, kuri yra susijusi su prieš tai minėta „Stop-loss“ funkcija – nuostolių vengimas ir neprėmimias.

Pvz.: Jeigu jūs nepanaudojote „stop-loss“ funkcijos laiku ir nepriėmete minimalaus nuostolio: 0.1 – 2% (priklausomai nuo jūsų plano), tai gali tik dar labiau padidinti nuostolius.

Tai ypač aktualu dienos bei „Scalp“ prekiautojams.

Finansinio Sverto Naudojimas

Dar viena klaida, kurią dažnai mėgsta daryti nepatyrę prekiautojai – tai finansinio sverto naudojimas. Tai yra itin greitas būdas prarasti pinigus – jeigu esate nepatyręs prekyboje.

Finansinis svertas yra – brokerio platformos paskola prekiautojui. Kuo didesnis svertas (ang. leverage), tuo didesnis pozicijos kainų pokytis prekyboje tiek į vieną, tiek į kitą pusę.

Svertas reiškia, kad yra skolinamas finansinis kapitalas iš brokerio atidarant poziciją. Svertas naudojamas dauginant prekybininko investuotą kapitalą, pavyzdžiui, 2x, 5x ar daugiau siekiant atlikti prekybinius veiksmus.

Brokeris skolina šią pinigų sumą prekybininkui nustatytu santykiu.

Atsižvelgiant į tai, bet kokie nuostoliai arba pelnas bus padauginti iš naudojamo sverto. Kitaip tariant prekybos suma bei turimos pozicijos pokyčiai bus dauginami iš pasirinkto finansinio sverto.

Nerekomenduojame naudoti finansio sverto pradžioje.

Visada geriau pasimėginkite kaip veikia prekyba su finansiu svertu per bandomąją (DEMO) sąskaita.

Bandos Jausmas („Buy High“/ „Sell Low“)

Šis požymis itin dažnai pasitaiko tiek tarp prekybininkų pozicijomis tiek ir nepatyrusių investuotojų.

Iš esmės, tai jau tampa šio žanro klasika…

Vyraujant „Bulių Rinkai“ dauguma nepatyrusių prekybininkų daro vieną populiariausių klaidų – perka / atidaro prekyinę poziciją esant aukščiausiai rinkos kainai, o vėliau susiduria su kainos kritimu bei skubiai parduoda siekiant išvengti didesnių nuostolių.

Iš to kyla dar viena itin populiari klaida: FOMO (ang. fear of missing out).

Neskubėkite ir nepulkite atsidaryti prekybinių pozicijų prie visų laikų aukščiausių kainų.

Prekyba Daugumoje Rinkų

Ši klaida ypač aktuali dienos bei „Scalp“ prekiautojams taip pat.

Jeigu aktyviai prekiaujate vienoje rinkoje, rekomenduojame nesiblaškyti ir atlikti savo sandorius būtent ten.

Pvz.: Jeigu aktyviai prekiaujate FOREX, tuomet siūloma nesižvalgyti į aktyvią prekybą akcijomis ir panašiai…

Tokiu būdų jūs galėsite skirti visą savo dėmesį vienai rinkai bei atlikti sandorius kiek įmanoma tiksliau.

Svarbu suprasti, kad aktyvi prekyba daugumoje arba visose įmanomose rinkose negarantuoja didesnių pajamų ir geresnių sandorių.

Prekybos Portfelio Ignoravimas

Jeigu domina ilgailė prekybą pozicijomis (mėnesio – metų intervaluose) – nepamirškite išgryninti savo pajamų ir jas reinvestuoti arba naudoti savo poreikiams.

Dauguma žmonių, kurie užsiima prekyba (mėnesio – metų) intervale pamiršta laikyti savo plano ir nerealizuoja savo gauto uždarbio, tikėdamiesi, kad ir toliau jis augs.

Idėja kaip ir atrodo logiška, bet kiek teko domėtis, žmonės tiek pasineria į šią veiklą ir su kiekviena diena vis daugiau ir daugiau investuoja pinigų, tačiau juos mato tik mobiliojo telefono programėlėje arba kompiuterio ekrane. 

Logiškai, jie kaip ir yra, tačiau jūs jų nenaudojate – tad paprastai kalbant, apsibrėžkite laiko tarpą, pasidarykite planą ir pasiekus nustatytus rodiklius – uždarykite pozicijas bei pasidžiaukite rezultatais.

 Dažnos Pradedančiųjų Investavimo Klaidos 

Pradedančiųjų Investavimo Klaidos

Investavimas Tik į Gerai Žinomas Įmones

Natūralu, kad dauguma pradedančiųjų investuotojų stebi įmones, kurias puikiai žino.

Ir tai iš dalies nėra klaida – ypač jeigu jūs aktyviai domitės tos įmonės veikla, sekate naujienas ir t.t

Tačiau, jeigu planuojate investuoti ilgajame laikotarpyje – pasidomėkite rinka, prognozėmis bei naujienomis apie potencialiai pelningus verslus.

Pvz.: TESLA 2012 metais dar nebuvo viena TOP ir populiariausių įmonių, tiesa?

Be jokios abejonės, nereikia net sakyti, kad investavimas į mažiau žinomas įmones yra kur kas rizikingesnis nei investicijos ar prekyba jau gerai žinomų įmonių akcijomis.

Nepamirškite domėtis rinka ir stebėti naujienų.

Investicinio Portfelio Diversifikavimas

Nereikia net sakyti, kad ne visos investicijos būna pelningos.

Siekiant kiek įmanoma labiau apsaugoti savo investicijų portfelį – svarbu tinkamai paskirstyti savo kapitalą – diversifikuoti.

Dauguma investuotojų ir prekiautojų rekomenduoja investuoti į daugiau nei vienos ar kelių įmonių akcijas.

Tokiu būdu yra bandoma stabilizuoti rizika.

Tai reiškia, kad jeigu vienos įmonės akcijos tampa „minusinės“, kitos, jūsų portfelyje turimos akcijos, turėtų „sugerti“ galima praradimą.

Kitaip tariant, neinvestuokite visų savo pinigų į vienos ar kelių įmonių akcijos. Paskirstykite savo investicijas į 5 ar daugiau dalių.

Pvz.: Jūsų investicinis biudžetas yra 500.00 eurų, paskirstykite juos į 5 skirtingas akcijas po 100.00 eurų lygiomis dalimis.

Kantrybės Praradimas

Investuodami ilgalaikėje perspektyvoje turėkite kantrybės.

Dažnai pradedantieji investuotojai, per kelis mėnesius negavę tenkinamos grąžos, parduoda savo pozicijas ir investuoja arba pradeda prekiauti rizikingesnėmis akcijomis arba kitais finansiniais instrumentais.

Tai yra ganėtinai dažnas atvejis kuomet žmonės praranda savo investuotus pinigus.

Nerealūs Tikslai

Pratęsiant tą pačią mintį – žmonės praranda savo pinigus tuomet, kai išsikelia nerealius tikslus ir jų nepavyksta greitai pasiekti.

Kas yra nerealūs tikslai?

Priklausomai nuo situacijos, tačiau dažnai žmonės tikisi 100% pelnų vos per kelis mėnesius.

Jų negavus – pradeda ieškoti rizikingų investicijų su potencialiai didesne grąža.

Šie du požymiai: kantrybės praradimas bei išsikelti nerealūs tikslai žengia koja kojon bei gali vesti į investicijų praradimą.

Per Didelis Pasitikėjimas Istoriniais Duomenimis

Dauguma pradedančiųjų investuotojų itin dažnai pasitiki istoriniais duomenimis.

Jeigu įmonė per kelis metus išaugo ir atnešė itin didelę grąžą investuotojams (100% ir daugiau), tai dar nereiškia, kad ji ir toliau lygiai taip pat sėkmingai augs.

Arba:

Jeigu istoriškai tam tikros investicijos arba investiciniai portfeliai per metus atnešta tam tikrą % dalį pelno, tai dar nereiškia, kad ir kitais metasi gausite tokį patį rezultatą.

Istorinė grąža nėra tikslus būsimų rezultatų rodiklis. Neplanuokite savo portfelio pagal tai.

Tai ypač aktualu tiems, kurie domisi „Copy-Trading“ metodu, apie kurį esame aprašę savo puslapyje taip pat – skaityti.

Per Dažnas Pokyčių Stebėjimas

Kuomet investuotojai per dažnai stebi savo investicinį portfelį, juos gali apimti dvejopi jausmai.

  • Esant neigiamam kainų pokyčiui – gali apimti dvejonės ar tai buvo gera investicija, o gal reikėtų viska nuostolingai parduoti ir įsigyti kitos įmonės akcijų.
  • Esant teigiamam kainų pokyčiui – gali sujaukti jūsų visus planus ir atsižvelgiant į tai galite pradėti abejoti savo investiciniu planu bei investicijos dydžiu, siekdami dar padidinti investavimo sumą. Tačiau, kaip ir kalbėjome niekas nėra garantuotas, kad padidinus investiciją kaina nenukris ir jūs neprarasite savo lėšų.

Tad rekomenduojama netikrinti savo investavimo portfelio kiekvieną dieną, kadangi tikėtina, kad jūsų investicinių instrumentų kaina gali „vaikščioti“ tiek į vieną, tiek į kitą pusę.

 Bendros Prekybos Ir Investavimo Klaidos 

Bendros Prekybos Ir Investavimo Klaidos

Plano Neturėjimas

Jau kalbėjome:

Nesvarbu ar jūs planuojate užsiimti aktyvia prekyba ar investavimu – tai galioja abiems būdams.

Prieš įžengiant į rinką jūs turite apsibrėžti konkretų veiksmų planą:

Pvz.:

  • Jeigu investuojate: susidarykite investicinį planą, kiek galite leisti investuoti per tam tikrą laiko tarpą (nepulkite investuoti visos numatytos sumos iškart). Tarkime – 900 eurų per 3 mėnesius (300.00 eurų į 3 skirtingas akcijas kas mėnesį). Taip pat apsibrėžkite kuriam laiko tarpui numatote savo investicija ir stenkitės laikytis šio plano.
  • Jeigu aktyviai prekiaujate: apsibrėžkite maksimalią prekybai skirtą sumą bei nusistatytkite ribas pelno/nuostolio. Laikykitės savo plano nepaisant to, kad jeigu esate apsibrėžę parduoti savo poziciją prie 5% pelno, tačiau matote, kad ji ir toliau kyla. Laikykitės nuoseklumo ir negaudyktie potencialiai didžiausių pelnų.

Rizikos Neįvertinimas

Visada įsivertinkite, kad tiek aktyvi prekyba, tiek ir ilgalaikis investavimas turi didelę finansinę riziką. Niekas nėra apsaugotas ir niekas tiksliai negali nuspėti rinkų judėjimo ir galimų jos pokyčių.

Net ir didžiausios įmonės ir verslai gali bankrutuoti per kelias dienas, tad niekeno investicijos nėra apsaugotos.

Visuomet rekomenduojama žengti į šią veiklą tik tada, kuomet turite atsidėję pinigų, kuriuos galite leisti sau praprasti nesekmės atveju ir tai nepakeis jūsų gyvenimo. Visada įvertinkite riziką!

FOMO

FOMO – (ang. fear of missing out)

Arba kitaip, baimė, kad jūs nespėsite įsigyti jums patikusios akcijos arba atidaryti prekybinės pozicijos prie jau esamos, įprastai aukštos rinkos kainos.

Dauguma investuotojų ir prekiautojų praranda savo pinigus kuomet bijo pavėluoti į „investicinį“ traukinį.

Rekomenduojama niekada neivestuoti į akcijas ar kitus finansinius instrumentus, kurie yra pasiekę savo kainos piką arba vyrauja, jau prieš tai apkalbėta, bulių rinka.

Neskubėkite, palaukite – jeigu nespėsite nusipirktos vienos akcijos, visada atsiras kitos galimybės!

Pabaigai

Investavimo ir prekybos klaidos yra proceso dalis. Siekiant išvengti pirmiau nurodytų klaidų, sukurkite apgalvotą, sistemingą planą ir jo laikykitės.

Taip pat skirkite daugiau laiko informacijos ieškojimai bei domėjimusi šia veikla.

Nepriklausomai ar norite investuoti arba prekiauti finansiniais instrumentai, kaip kriptovaliutos, akcijos, FOREX ar sistemingai kas mėnesį investuoti – visada atminkite, kad tai yra rizikinga veikla ir neinvestuokite pinigų, kurių negalite prarasti arba tai atsilieptų jūsų gyvenimo kokybei.

Na ir svarbiausia – ypač jeigu esate naujokas! Negaudykite fantastinių pelnų – dirbkite nuosekliai ir rezultatai ateis savaime.

Taip pat rekomenduojame perskaityti:

Augustas Daumantas

Autorius ir pagrindinis redaktorius turį įgijęs aukštąjį išsilavinimą Finansų srityje. Šiuo metu tinklaraščio autorius didžiąją laiko dalį autorius skiria asmeniniam elektroniniam verslui.

Daugiau apie mus skaitykite čia.

guest
0 Komentarai
Inline Feedbacks
View all comments
Copyright © 2021. All Rights Reserved. Kaip-uzsidirbti.lt